OrelBanks Ваш гид по финансовой безопасности
USD ЦБ
73,14
EUR ЦБ
86,99

Вход
Регистрация

Кредит на покупку коммерческой недвижимости

Из-за слишком высокой стоимости аренды бизнесмены задумываются об оформлении кредита на коммерческую недвижимость. Это эффективный способ быстрого получения в собственность торговой, производственной или складской площади. Перед подачей заявки стоит изучить нюансы подобных программ кредитования.

Сумма, руб.
Срок
Банк
Цель кредита
Лучшие предложения
Хоум КредитКредит наличными Хоум Кредит Банк рейтинг
Получить деньги
ГазпромбанкКредит наличными в Газпромбанке рейтинг
Получить деньги
Популярные предложения
Кредит наличными в банке УРАЛСИБ рейтинг
Отзывы: 11
Кредит наличными в банке УРАЛСИБ
100000 - 3000000 руб.
Ставка
От 5,5%
Срок
до 7 лет
Возраст
От 23 до 70 лет
Решение
От 10 минут
Получить деньги
Кредит наличными Хоум Кредит Банк рейтинг
Отзывы: 23
Кредит наличными Хоум Кредит Банк
10000 - 3000000 руб.
Ставка
От 7,9%
Срок
до 7 лет
Возраст
От 18 до 70 лет
Решение
1 минута
Получить деньги
Кредит наличными в СКБ Банке рейтинг
Отзывы: 10
Кредит наличными в СКБ Банке
51000 - 1500000 руб.
Ставка
От 6,1%
Срок
до 5 лет
Возраст
От 23 до 69 лет
Решение
От 5 минут
Получить деньги
Кредит наличными в Газпромбанке рейтинг
Отзывы: 2
Кредит наличными в Газпромбанке
100000 - 5000000 руб.
Ставка
От 5,9%
Срок
до 7 лет
Возраст
От 20 до 70 лет
Решение
От 10 минут
Получить деньги
Подобранные кредиты:
Кредит наличными в банке УРАЛСИБ рейтинг
Отзывы: 11
Кредит наличными в банке УРАЛСИБ
100000 - 3000000 руб.
Ставка
От 5,5%
Срок
до 7 лет
Возраст
От 23 до 70 лет
Решение
От 10 минут
Получить деньги
Кредит наличными Хоум Кредит Банк рейтинг
Отзывы: 23
Кредит наличными Хоум Кредит Банк
10000 - 3000000 руб.
Ставка
От 7,9%
Срок
до 7 лет
Возраст
От 18 до 70 лет
Решение
1 минута
Получить деньги
Кредит наличными в СКБ Банке рейтинг
Отзывы: 10
Кредит наличными в СКБ Банке
51000 - 1500000 руб.
Ставка
От 6,1%
Срок
до 5 лет
Возраст
От 23 до 69 лет
Решение
От 5 минут
Получить деньги
Кредит наличными в Газпромбанке рейтинг
Отзывы: 2
Кредит наличными в Газпромбанке
100000 - 5000000 руб.
Ставка
От 5,9%
Срок
до 7 лет
Возраст
От 20 до 70 лет
Решение
От 10 минут
Получить деньги
Кредит наличными ВТБ рейтинг
Отзывы: 14
Кредит наличными ВТБ
50000 - 5000000 руб.
Ставка
От 6,4%
Срок
до 7 лет
Возраст
От 21 года
Решение
От 2 минут
Получить деньги
Кредит в банке Пойдем рейтинг
Отзывы: 21
Кредит в банке Пойдем
50000 - 300000 руб.
Ставка
От 19,8%
Срок
до 5 лет
Возраст
От 22 до 70 лет
Решение
10 минут
Получить деньги
Кредит наличными Промсвязьбанк рейтинг
Отзывы: 7
Кредит наличными Промсвязьбанк
50000 - 5000000 руб.
Ставка
От 5,5%
Срок
до 7 лет
Возраст
От 23 до 65 лет
Решение
5 минут
Получить деньги
Кредит наличными в МТС Банке рейтинг
Отзывы: 17
Кредит наличными в МТС Банке
20000 - 5000000 руб.
Ставка
От 6,9%
Срок
до 5 лет
Возраст
От 20 до 70 лет
Решение
2 минуты
Получить деньги
Кредит наличными РГС Банк рейтинг
Отзывы: 3
Кредит наличными РГС Банк
50000 - 3000000 руб.
Ставка
От 7,9%
Срок
до 5 лет
Возраст
От 21 до 70 лет
Решение
От 15 минут
Получить деньги
Кредит наличными Совкомбанк рейтинг
Отзывы: 25
Кредит наличными Совкомбанк
200000 - 1000000 руб.
Ставка
От 0%
Срок
до 5 лет
Возраст
От 20 до 85 лет
Решение
До 1 дня
Получить деньги
Кредит наличными Почта Банк рейтинг
Отзывы: 21
Кредит наличными Почта Банк
50000 - 4000000 руб.
Ставка
От 0%
Срок
до 5 лет
Возраст
От 18 лет
Решение
От 1 минуты
Получить деньги
Кредит наличными Райффайзенбанк рейтинг
Отзывы: 11
Кредит наличными Райффайзенбанк
90000 - 2000000 руб.
Ставка
От 7,99%
Срок
до 5 лет
Возраст
От 23 до 67 лет
Решение
От 2 минут
Получить деньги
Кредит наличными Восточный Банк рейтинг
Отзывы: 17
Кредит наличными Восточный Банк
25000 - 3000000 руб.
Ставка
От 9%
Срок
до 5 лет
Возраст
От 21 до 76 лет
Решение
От 30 минут
Получить деньги
Кредит наличными Ренессанс Кредит Банк рейтинг
Отзывы: 23
Кредит наличными Ренессанс Кредит Банк
30000 - 1000000 руб.
Ставка
От 6%
Срок
до 5 лет
Возраст
От 20 до 70 лет
Решение
От 1 минуты
Получить деньги
Кредит наличными УБРиР рейтинг
Отзывы: 14
Кредит наличными УБРиР
15000 - 5000000 руб.
Ставка
От 6,3%
Срок
до 10 лет
Возраст
От 19 до 75 лет
Решение
15 минут
Получить деньги
Кредит наличными Тинькофф Банк рейтинг
Отзывы: 12
Кредит наличными Тинькофф Банк
50000 - 2000000 руб.
Ставка
От 8,9%
Срок
до 3 лет
Возраст
От 18 лет
Решение
До 10 минут
Получить деньги
Кредит наличными в Альфа-Банке рейтинг
Отзывы: 23
Кредит наличными в Альфа-Банке
50000 - 5000000 руб.
Ставка
От 6,5%
Срок
до 5 лет
Возраст
От 21 года
Решение
2 минуты
Получить деньги
Кредит наличными в банке Открытие рейтинг
Отзывы: 8
Кредит наличными в банке Открытие
50000 - 5000000 руб.
Ставка
От 5,5%
Срок
до 5 лет
Возраст
От 21 до 68 лет
Решение
3 минуты
Получить деньги

Виды недвижимости, приобретаемой в кредит

Банки выдают займы на покупку:

  1. Нежилых строений, расположенных на земельных участках, принадлежащих продавцу на праве собственности.

  2. Коммерческих помещений, находящихся на первых, полуподвальных и подвальных этажах жилых зданий. Оформление права собственности на прилегающий земельный участок не является обязательным.

На каких условиях можно оформить кредитный заем

Кредиты на приобретение коммерческой недвижимости выдаются на следующих условиях:

  1. Целевое использование средств. Кредитные деньги нельзя расходовать на другие нужды. Некоторые программы допускают использование средств на ремонт производственных помещений.

  2. Максимальная сумма - от 20 млн руб. в зависимости от региона проживания заемщика.

  3. Срок кредитования - от 5 до 10 лет.

  4. Возможность отсрочки первого платежа на 6-12 месяцев. Допускается оформление займа без первоначального взноса.

  5. Оставление приобретаемой недвижимости в залог. Покупатель не может продавать или дарить объект до полного погашения кредита.

  6. Обязательное страхование залогового имущества. При оформлении займа договор заключается на год, в дальнейшем срок его действия продлевается.

Оформить кредитный заем
Кредиты на приобретение коммерческой недвижимости выдаются для целевого использования.

Основные требования для заемщика

Индивидуальные предприниматели или компании, получающие кредит, должны соответствовать таким критериям:

  1. Регистрация бизнеса на территории РФ. Руководитель компании должен иметь прописку в регионе расположения банковского отделения.

  2. Время существования бизнеса - не менее года.

  3. Положительные результаты ведения предпринимательской деятельности.

  4. Наличие достаточного количества оборотных средств.

  5. Отсутствие долговых обязательств перед другими кредиторами.

  6. Соответствие бизнеса нормам действующего законодательства.

Кто может получить кредит

Оформление займа на покупку коммерческой недвижимости доступно:

  • обществам с ограниченной ответственностью;

  • частным предпринимателям;

  • долевым собственникам предприятий;

  • руководителям компаний;

  • фактическим владельцам организаций.

Особенности оформления
Оформление займа на покупку коммерческой недвижимости доступно частным предпринимателям.

Какие документы нужны

Чтобы взять кредит на приобретение нежилой недвижимости, нужно предоставить следующие бумаги:

  • учредительную документацию;

  • лицензию на ведение деятельности;

  • копии паспортов директора и главного бухгалтера;

  • финансовую отчетность за установленный банком период;

  • акт, отражающий оценочную стоимость покупаемого объекта;

  • справку о техническом состоянии строения;

  • разрешение на ввод объекта в эксплуатацию;

  • справку из местного органа самоуправления.

Особенности оформления

Порядок получения займа и условия кредитования зависят от категории заемщика.

Для физических лиц

Программами, предназначенными для ИП и ООО, могут пользоваться и простые граждане, однако к платежеспособности физического лица предъявляются более строгие требования.

Максимальная сумма займа ограничивается 5 млн руб., на которые можно приобрести офис или небольшой торговый павильон. При необходимости покупки производственных помещений стоит воспользоваться кредитом с обеспечением. При предоставлении залога сумма займа увеличивается до 20 млн руб.

Офис
На сумму кредита можно приобрести офис для работы.

Для юридических лиц

Порядок подачи заявки и подписания договора будет стандартным. Процедура занимает больше времени, что объясняется длительностью сбора документов и оценки платежеспособности клиента.

Если заемщиком является предприятие, кредитные средства перечисляются на расчетный счет.

Достоинства и недостатки кредитования на покупку коммерческой недвижимости

К преимуществам рассматриваемой программы относят:

  • возможность быстро приобрести недвижимость при отсутствии у компании свободных средств;

  • широкий выбор способов погашения кредита;

  • отсутствие необходимости привлекать поручителя.

Достоинства кредитования
К преимуществам программы относится возможность быстро приобрести недвижимость.

Недостатками финансового продукта считают:

  • необходимость сбора обширного пакета документов;

  • длительное рассмотрение заявки;

  • строгие требования к заемщикам;

  • списание комиссии за рассмотрение заявки в размере 1-2% суммы кредита.

Способы оплаты

Банки предлагают следующие варианты выплаты кредитов:

  1. Погашение займа аннуитетными платежами. Такая возможность предоставляется при разовом зачислении кредитных денег.

  2. Выплату долга равными частями.

  3. Погашение кредита по индивидуальному графику. В этом случае действует отсрочка выплаты тела долга.

Какие программы предлагают разные банки

Заемщикам, собирающимся купить коммерческую недвижимость, стоит рассмотреть кредитные продукты следующих учреждений:

  1. Сбербанка. Воспользовавшись предложением «Бизнес-недвижимость», клиент может получить кредит на сумму до 600 млн руб. на 10 лет. Действует отсрочка платежа до 12 месяцев. Требуется первоначальный взнос в размере 25% стоимости объекта.

  2. ВТБ. Максимальная сумма кредита достигает 150 млн руб. Размер первоначального взноса - 15% стоимости недвижимости. Банк предлагает разные кредитные программы, подразумевающие разовое или поэтапное перечисление средств.

  3. Россельхозбанка. Это учреждение не выдает более 20 млн руб. Ссуда имеет вид классического займа или кредитной линии. Имеется возможность отсрочить выплату основного долга. Срок гашения - 10 лет, возможно составление индивидуального графика.

  4. Промсвязьбанка. Предлагаются программы коммерческой ипотеки без первоначального взноса на сумму до 120 млн руб.

  5. Альфа-Банка. В залог можно оставлять недвижимость, являющуюся источником дохода. Предоставив объект с длительным сроком аренды, клиент может получить в кредит до 70% его оценочной стоимости.

Критерии выбора банка

Предпочтение стоит отдавать кредитным учреждениям с хорошей репутацией, при этом тщательно изучить разрабатываемые банком программы, определив, какая организация предлагает наиболее выгодные условия. Повысить шансы на одобрение помогает отправка заявки в 3-4 учреждения. Однако злоупотреблять такой возможностью не стоит: подача слишком большого количества заявок негативно влияет на кредитную историю.

Как подать заявку на кредит на сайте Орелбанкс?
Как подать заявку на кредит на сайте Орелбанкс? Шаг 1
Шаг 1
Выберите лучшее предложение
Посмотрите список доступных компаний и их условия кредита, подберите то, что вам подходит.
Как подать заявку на кредит на сайте Орелбанкс? Шаг 2
Шаг 2
Нажмите кнопку «Оформить» или «Получить»
Возле каждой компании есть кнопка, которая ведет на страницу, где можно подать заявку на кредит.
Как подать заявку на кредит на сайте Орелбанкс? Шаг 3
Шаг 3
Следуйте инструкциям на сайте компании
Выберите нужную сумму и срок, затем следуйте инструкции.
аватар финансового аналитика
Китаев Михаил
Финансовый аналитик Орелбанкс

Профессиональный финансовый аналитик. За карьеру с 2014 года Михаил накопил огромный практический и теоритический опыт. Работал в крупных компаниях: Быстроденьги, Банк Авангард, Интеркредит. Окончил Пензенский Государственный Университет, имеет сертификаты по финансовой аналитике, управлению финансов. Пишет научные работы, которые публикуются в крупнейших научных журналах по экономике.

соц сеть автора соц сеть автора соц сеть автора
Отзывы клиентов
Оставьте свой отзыв
Оценка: 1 2 3 4 5
Часто ищут